Оспаривание АСВ погашения кредита

При рассмотрении заявления конкурсного управляющего банка-банкрота в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о признании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве недействительными банковских операций по погашению кредитной задолженности перед банком (оспаривание погашения кредита) в отличие от общих правил об оспаривании сделок (пункт 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве) бремя доказывания выхода сделок за пределы обычной хозяйственной деятельности банка в силу пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве лежит на истце. Это означает, что действует презумпция совершения банком банковских операций по погашению кредита в рамках обычной хозяйственной деятельности. Следовательно, в дополнение к обстоятельствам, входящим в предмет доказывания по правилам статьи 61.3 Закона о банкротстве (оказание предпочтения ответчику по сравнению с иными кредиторами), истец должен доказать выход банковских операций по погашению кредита за пределы обычной хозяйственной деятельности банка (определение Верховного Суда РФ от 05 сентября 2019 года № 305-ЭС18-17113(4)

О выходе сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности банка могут свидетельствовать такие обстоятельства:

досрочное погашение кредита посредством внутрибанковских проводок при наличии скрытой картотеки неисполненных платежных поручений иных клиентов банка;
погашение кредита посредством внутрибанковских проводок в условиях когда банк отключен от системы электронных платежей и когда началось формирования картотеки неисполненных платежных поручений других клиентов банка.